銀行案件防控工作計劃（通用2篇）
1. 銀行案件防控工作計劃 篇一
一、工作目標
通過對金融領域領域違法違規行為的清理整治，有效防范和化解金融領域風險，規范金融領域業態，優化市場競爭環境，遏制金融領域案件及非法集資高發頻發勢頭；建立和完善長效機制，實現規范與發展并舉，金融領域創新與風險防范并重，充分發揮金融領域的積極作用，牢牢守住不發生系統性區域性金融領域風險的底線。
二、工作原則
1、打擊非法，保護合法。依據有關法律法規，明確各項業務合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規行為予以保護支持，對違法違規行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩妥，有序化解。堅持穩扎穩打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規情節輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規開展整治，不搞例外。
3、明確分工，強化協作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監管方法，根據業務實質明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯動，集中力量對當前金融領域主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規活動。充分考慮金融領域活動特點，加強跨部門、跨區域協作，真正把整治任務和整治責任落到實處。
4、遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領域領域存在的風險，對違法違規行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結經驗，形成制度，建立健全金融領域及民間融資監管長效機制。
三、整治重點
2、股權眾籌平臺不得發布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經批準，不得擅自公開或變相公開發行股票，強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
2. 銀行案件防控工作計劃 篇二
一、活動時間
自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。
二、總體要求
各社、部要通過嚴密排查，切實摸清銀行業金融機構的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的信用風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。
三、組織機構
確保信用風險專項排查的順利進行，明確排查重點、細化排查任務、落實部門責任、其實做好自查工作，高質量完成自查，確保風險排查工作高效有序進行，聯社成立了信用風險專項排查自查領導小組：
組長：
副組長：
成員：及各社主任、客戶經理部經理、各分部經理。領導小組下設辦公室，辦公室設在風險資產管理經營中心，由李志偉任辦公室主任。
聯社責成風險資產管理經營中心牽頭，負責組織本行社信用風險專項自查工作，確保風險排查的準確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數據為準，原則上應與銀監會1104系統數據保持一致。
四、活動內容
（一）摸清信貸資產風險水平。
各社、部應逐筆排查以下貸款，準確摸清信貸資產風險水平：
1、貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關注類貸款；
2、逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款；
個月觀察期內重組貸款中的正常類或關注類貸款；
4、對于貸款已經實質成為不良的情況下，采取借新還舊、還舊借新等“搭橋”手段，延緩風險暴露、藏匿不良貸款等行為；
年以來通過各種通道虛假轉讓不良貸款，且20xx年末未體現為不良資產的貸款，包括但不限于通過理財產品、委托投資、同業代持、同業投資、受益權轉讓、資產證券化以及通過資產管理公司等方式將不良貸款虛假轉移出表的情況；
6、應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款；
7、其他分類不準確的情況。
（二）把握重大信用風險分布。
聯社應從行業、區域、業務品種、客戶等維度全面排查信用風險，各級監管機構要結合機構自查結果，準確把握各類風險的分布情況。
1、行業風險：應重點排查不良存量較高且20xx年全年不良貸款率增幅超過1個百分點或關注類貸款率增幅超過3個百分點的大類行業，對于產能過剩行業、房地產行業等單戶授信在5000萬元以上（地方中小法人銀行1000萬元以上）的企業進行逐戶排查；
2、區域風險：應聚焦于特定區域內典型風險、信用環境以及風險遷徙變化趨勢等情況，特別是對產業結構單一、風險集中度高、信用環境明顯惡化的區域進行重點排查；
3、業務品種：應包括各項貸款、債券、投資、同業業務，覆蓋承擔實質性信用風險的表外業務，并重點排查未實施穿透管理且未參照《貸款風險分類指引》進行風險分類的非信貸類資產業務情況（包括投資類業務）；
4、客戶風險：應包括多頭過度授信、擔保圈等情況，對未劃分為不良的產能過剩行業債務人授信、債券發生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等進行重點排查。
（三）找準風險引爆點及傳導路徑。
聯社在信用風險排查報告中體現以下內容：
1、可能引發系統性、區域性金融風險的引爆點，準確定位近期風險引爆點以及中長期風險引爆點；
2、理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案，梳理總結各類重大風險間的因果關系、傳導邏輯、先后次序、嚴重程度等因素，形成完整清晰的“金融風險圖譜”。
五、報告內容
聯社將《XX市銀行業金融機構貸款風險分類準確性排查情況匯總表》、《XX市銀行業金融機構重大信用風險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本機構信用風險整體評價、排查中發現的貸款分類不準確以及重大信用風險隱患情況、近期以及中長期的風險引爆點、風險傳導路徑、風險形成原因等。填寫自查報表時，應嚴格按照報表附注要求填報。于20xx年3月20日前報風險管理經營中心匯總后報審計中心。