合規風險自查報告（精選2篇）
1. 合規風險自查報告 篇一
總行合規部：
本人，現任支行副行長。根據總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身崗位與職責認真開展了合規風險全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、本人基本情況
本人于20xx年4月份從原信用社調入原信用社，20xx年元月開始在原信用社任副主任并兼任信貸員職務，主要負責xx鎮xx村、xx村、x社區片的信貸業務。現任支行副行長，包片責任區仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協助領導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業務。以下主要從信貸業務的合規自查分析總結。
本人從20xx年開始發放貸款（當時稱為經辦人、現稱為第一責任人），所經辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農業種、養殖、農民生活、消費信貸，工業企業固定資產、流動資金貸款，商業企業、個體工商戶的經營周轉貸款等多個領域。截止20xx年6月末，經辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個人經辦貸款不良率為%。不良貸款主要為20xx年至20xx年間形成，20xx年后至今無一筆不良貸款。
二、存在問題
總結過去經辦貸款形成不良的因素主要有：
1、信貸工作經驗不足，貸前調查不能全面深入，細致分析信貸風險。20xx年時期，因當時有支農再貸款的大力支持，信用社的經營狀況已有很大改觀，經營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當時聯社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權限較高。本人在此期間經辦了大量的國家機關公務員、教師，企事業單位工作人員的自貸和保證擔保貸款。在經辦這些貸款時往往只注重貸款的擔保形式，而未著重強調第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細致的調查，比較過分的.相信借款人的介紹，這也是從業經驗不足而造成的。
2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責任，寬容心過高。例如過去發放的個人貸款大多以購戶或建房（公務員、教師自貸、保證擔保較多）。在貸后檢查時發現有些為個人經營所用，也有臨時挪作他用的現象，但在跟蹤檢查發現時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應處罰措施。
3、盲目相信領導介紹的貸款，例如本人經辦的一筆貸款，借款人為上級領導介紹，保證人為國家公務員（法院工作人員），后因借款人經營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權至今難以落實。
三、原因分析及整改措施
出現上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關制度的欠缺也風險管理上的不足。而隨著總行相關制度的不斷完善，操作流程的不斷建設，逐步建立健全的內控制度和通過教育、培訓對員工個人素質的不斷提升，近年來此類現象已未發生。從目前的審貸分離及審批權限的上收也從一定角度上杜絕了這類現象的發生。
而貸款責任追究更是對這一現象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責任認定、追究，有效地督促了信貸員清收責任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發放后及時跟蹤檢查和管理，資產的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障。
今年是合規文化建設年，良好的合規文化是我行各項業務健康發展的根本保障。相信在今后的發展中，隨著我行各項制度的不斷完善、健全，員工合規意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業務發展與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進我行各項業務又快又好的發展。
自查人：
20xx年7月12日
2. 合規風險自查報告 篇二
XX市銀監分局：
按照《XX市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領導；二是強化協作配合；三是注重宣傳教育；四是發現風險案件及時處置移交。
三、專項排查過程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發現我行信貸從業人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。
在此次專項非法集資排查中，未發現我行員工或相關業務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
四、工作總結
由于非法集資嚴重影響了金融持續和社會穩定，給銀行業帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今后工作中我行會繼續保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現象的發生，為全行的健康持續發展提供堅實的保障。