資金管理工作總結(jié)（通用12篇）
1. 資金管理工作總結(jié) 篇一
目前我部門資金管理的狀況
1.1工作量：
我維修資金管理部門，目前負(fù)責(zé)管理近X萬戶XX個小區(qū)，約億資金。涉及到數(shù)量巨大的存繳使用，銀行結(jié)息，分?jǐn)偟綉簦F(xiàn)場勘查，和復(fù)雜的財務(wù)等等工作。
1.2工作模式：
由我部門先在系統(tǒng)中錄入樓盤、戶室及業(yè)主數(shù)據(jù)，業(yè)主在去銀行繳存，再到資金管理辦公室打票，不方便；
1.3資源配置問題：
人員只有X人，極其不足，參照其它縣的狀況，X個人都忙不過來；
涉及X家銀行，各銀行數(shù)據(jù)龐雜，而且使用的管理軟件和端口不統(tǒng)一，反而增加了自身工作的困難度；另外不同系統(tǒng)技術(shù)問題也由不同軟件商服務(wù)，很不方便。
1.4維修資金管理特性：
維修資金管理，是涉及到房產(chǎn)的“全生命周期”，從建成開售直到房屋滅失，所以特點之一是長周期性；
涉及到開發(fā)商、房管局、物業(yè)公司、銀行、業(yè)主等多個方面協(xié)同，牽涉面廣；
涉及到開發(fā)商及樓盤信息、業(yè)主及繳存信息、銀行入賬、孳息及劃撥信息、維修使用申請、審核、表決、預(yù)算決算、公示等信息、信息化多元化；
繳存賬目、結(jié)息、孳息分?jǐn)偟綉簟⑹褂梅謹(jǐn)偟綉舻蓉攧?wù)工作均是數(shù)以萬計，經(jīng)常涉及到復(fù)雜的算法，所以工作具有難以設(shè)想地復(fù)雜性；
維修資金管理，維護(hù)的是數(shù)以萬計的業(yè)主直接利益，是民生工程之一；因為直接面對百姓，所以資金管理服務(wù)是政務(wù)服務(wù)形象的重要組成部分。
很多市縣都把提高資金管理能力，當(dāng)做提升我省“優(yōu)化營商環(huán)境”的`工作內(nèi)容，這也屬于符合省政務(wù)工作要求。
國家對維修資金管理工作越來越重視，據(jù)了解，近一年全省多市縣都迎接了審計，沿海地區(qū)的審計已經(jīng)成為普遍形象，可以看出，維修資金即將成為重點審計對象。
總結(jié)：應(yīng)從初始就大力加強管理資源配置，否則為后期工作累計的歷史包袱會越來越重，以致于無法合法合規(guī)的將工作開展下去。
2. 資金管理工作總結(jié) 篇二
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機(jī)密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77.8%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的.檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，
搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
二○○四年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
(一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容，加大資金計劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計劃管理工作的順利進(jìn)行。
(二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。按照“購得進(jìn)、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量，編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算，按照“以效定貸，以銷定貸”的貸款原則預(yù)測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。
(三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào)，促使地方配套的財補資金按時足額到位，減少各類財補資金滯留專戶的時間，努力提高財補資金的到位率，為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。
(四)進(jìn)一步提高現(xiàn)金和利率管理水平，組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策，同時結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求，提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
3. 資金管理工作總結(jié) 篇三
如果把一個企業(yè)比作是一臺發(fā)動機(jī)，那么，資金就是“發(fā)電機(jī)”的電源，而財務(wù)部門則是企業(yè)的“變壓器或配電站”。它在整個企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動中，籌集、收撥、聚散、安排、調(diào)劑各個項目和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中的資金周轉(zhuǎn)使用，以保證 “發(fā)電機(jī)”的正常運轉(zhuǎn)，減少或杜絕有息負(fù)債，降低企業(yè)和工程項目的運營成本，以提升企業(yè)的創(chuàng)效能力。
自20xx以來，我們財務(wù)部資金管理中心，堅定不移地推進(jìn)集團(tuán)公司資金池的建立，加大資金集中及調(diào)劑力度，在充分保證集團(tuán)公司經(jīng)營承攬，支持項目資金周轉(zhuǎn)的同時，資金中心共實現(xiàn)收入8,967萬元，實現(xiàn)凈收益5,538萬元，全集團(tuán)杜絕了有息負(fù)債，完成了貸款零余額的目標(biāo)，貨幣資金存量達(dá)到37億元，同比增長100%，并大幅度提高了全集團(tuán)的整體收益水平，20xx年產(chǎn)值收益率由20xx年的1.37%提高到8.2%，實現(xiàn)利潤總額3.8億元，占股份公司年度計劃的147.3%，企業(yè)財務(wù)狀況明顯改善，被股份公司評為20xx年度資金集中管理先進(jìn)單位。
一、積極探索推行資金集中管理模式，充分彰顯集中管理的“聚財”效應(yīng) ，為實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)奠定基本框架
這幾年來，盡管在國家加大基礎(chǔ)設(shè)施投資、拉動經(jīng)濟(jì)發(fā)增長的宏觀調(diào)控政策下，許多建筑企業(yè)的施工規(guī)模呈現(xiàn)急劇擴(kuò)張之勢，但部分建筑企業(yè)卻處于規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的狀態(tài)。有的單位甚至出現(xiàn)“產(chǎn)值越來越高，產(chǎn)值收益率越來越低；施工規(guī)模越來越大，銀行貸款越來越多；算來有米、煮來無飯，辛辛苦苦為銀行打工”的現(xiàn)象。
經(jīng)過反復(fù)深入的總結(jié)分析，使我們深刻地認(rèn)識到，企業(yè)之所以出現(xiàn)“規(guī)模不經(jīng)濟(jì)”的狀況，最根本的原因就在于“大規(guī)模生產(chǎn)，小作坊管理”的管理模式，使得各個項目各自為戰(zhàn)、各行其是、自主經(jīng)營、自我循環(huán)。這就必然形成項目經(jīng)理個人的管理能力決定項目盈利能力的狀況。導(dǎo)致有些項目出現(xiàn)漏洞百出、效益流失現(xiàn)象。
還有一個值得深思的問題是，雖然企業(yè)曾出臺了諸多加強成本管理的措施，但這些措施中加強項目成本管理的措施多，強化“法人管項目”的辦法少；著眼于微觀或某些方面管理的措施多，著眼于系統(tǒng)化、規(guī)模化、精益化管理的辦法少；加強“節(jié)流”工作的措施多，加強“開源”的措施少；強調(diào)項目經(jīng)理管理職責(zé)的措施多，發(fā)揮企業(yè)機(jī)關(guān)控制工程成本職能的辦法少。
由于管理規(guī)模不適應(yīng)生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，特別是信息化管理能力的滯后，致使企業(yè)無法形成規(guī)模效益。當(dāng)前隨著施工規(guī)模的擴(kuò)展，通過實施信息化管理，提升企業(yè)總部管控能力，擴(kuò)大管理規(guī)模、管理范圍，實現(xiàn)更高層次的集約化經(jīng)營，實施資金的集中調(diào)度，物資設(shè)備的集中采購，人力資源的集中調(diào)配，成為提升規(guī)模效益唯一的發(fā)展趨勢和正確方向。
特別是對于我們這樣點多、線長、分布廣的大型建筑施工企業(yè)來說，工程造價、管理水平、創(chuàng)效能力、施工環(huán)境的不平衡是種常態(tài)。有的項目可能資金比較充裕；有的則可能出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，捉襟見肘……資金富裕的，把大量資金滯留在項目上，導(dǎo)致資金流動的停滯，造成資源浪費。而資金緊張的，則必須依靠貸款維持經(jīng)營，這樣必然會加重項目負(fù)擔(dān)。如果企業(yè)能夠建立資金池，通過銀行系統(tǒng)實施資金的集中歸集（歸集范圍必須擴(kuò)大到工程公司項目部一級），將分散在各地、各銀行系統(tǒng)的項目部帳戶納入企業(yè)資金池，改變資金多級分散、難以有效利用的狀況，實現(xiàn)資金的集中管理、集中調(diào)劑，以提高資金流動性和使用效率，促使資金快速流轉(zhuǎn)，降低企業(yè)成本，實現(xiàn)效益最大的化。
截止至20xx年12月31日，全集團(tuán)共集中資金240,060萬元（不含在股份公司上存58755萬元），其中資金池集中資金40,222萬元，原模式（銀行網(wǎng)銀與預(yù)算相結(jié)合）集中資金199,838萬元。較年初上存款93,636萬元增長146424萬元,增幅達(dá)到156.38%。實現(xiàn)了資金集中管理的扁平化，有效地提高了資金流動性和使用效率，使我集團(tuán)公司的資金管理模式實現(xiàn)了一次質(zhì)的跨越。
二、嚴(yán)格把握資金集中管理的關(guān)節(jié)點，充分彰顯集中管理的“生財”效應(yīng)，提高資金的流動性和使用效率
資金集中管理的目的就是創(chuàng)造“錢生錢”的'效應(yīng)，從企業(yè)的流動資產(chǎn)角度來說，資金的集中管理加速了資金周轉(zhuǎn)循環(huán)，實現(xiàn)物資設(shè)備的集中采購，降低施工成本，同時可使貨幣資金存量大幅度增長，以將這些資金用于收益較高的長期投資，增加企業(yè)的經(jīng)濟(jì)增長點，進(jìn)一步提高企業(yè)的承攬能力和投資創(chuàng)效能力。
一是把握好資金的歸集點，提高資金的集中率。實施資金的集中管理不僅涉及到各個項目部的利益，也牽扯到金融系統(tǒng)和建設(shè)單位的利益。地方銀行擔(dān)心利益受損，建設(shè)單位顧及影響項目資金的使用。因此，實施資金的集中管理，需要做大量的協(xié)調(diào)和疏導(dǎo)工作，積極爭取金融系統(tǒng)和建設(shè)單位的支持，妥善解決阻礙資金池運作的障礙，確保銀行賬戶全部納入資金體系。以賬戶的集中推進(jìn)資金的集中率，以資金的集中率提高資金的使用率。
20xx年，資金中心把“資金池”的建立作為資金集中工作的重點。先后與農(nóng)行、建行、工行簽訂協(xié)議，將124個賬戶納入資金池，集中比例分別為76.3%和47.3%，共集中就結(jié)算資金近240億元。今年，我們?nèi)砸再~戶的管理為抓手，使全集團(tuán)95%以上的銀行賬戶納入資金池管理體系。
二是把握好資金的使用結(jié)算點，提高資金的使用效率。資金的歸集目的在于合理使用。為保證資金的及時、高效上收與撥付，財務(wù)部門對所有資金使用，都要嚴(yán)格按照申請、評估、決策等程序，嚴(yán)格履行相關(guān)手續(xù)，并簽訂調(diào)劑協(xié)議，確保資金的集中管理與調(diào)劑既不影響集團(tuán)公司、工程公司和項目部的資金使用，又能充分保證集團(tuán)公司經(jīng)營承攬，支持項目資金周轉(zhuǎn)。20xx年，武（漢）咸（寧）城際鐵路試驗段上馬，鐵道部要求在3個月的時間內(nèi)完工，但建設(shè)單位資金一時不能到位，集團(tuán)公司資金中心調(diào)劑7個億的資金，保證試驗段正常施工，向建設(shè)單位交出了快速、高效的優(yōu)質(zhì)工程。受到鐵道部領(lǐng)導(dǎo)的高度贊揚。
僅去年以來，財務(wù)部資金池就先后為各單位辦理投標(biāo)保證金、設(shè)備購置款等調(diào)劑業(yè)務(wù)51筆，調(diào)劑資金近20億元，節(jié)約開支7600多萬元；集中招標(biāo)采購物資968次，計110多億元，僅材料成本就節(jié)約2.33億元。
三是把握好資金的賬務(wù)管理點，維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。為保證資金的及時、高效上收與合理使用，公司財務(wù)部門先后出臺了《關(guān)于加強資金集中管理工作的通知》、《關(guān)于在集團(tuán)公司實行資金集中結(jié)算的通知》、《關(guān)于推廣票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的通知》等7項有關(guān)管理措施。同時，為確保資金集中管理的預(yù)期效果，切實加強了資金的賬務(wù)管理工作，財務(wù)部門對各個項目部的貨幣資金、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款、物資存貨、所需流動資金、短期投資、短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付工資、應(yīng)付稅金及未交利潤等等一一搞清楚，以管好用好資金，尋求合理的資金結(jié)構(gòu)，做好資金的安排和調(diào)劑。
三，積極探索資金集中管理的周轉(zhuǎn)模式，充分彰顯集中管理的“節(jié)財”效應(yīng)，降低企業(yè)的財務(wù)成本和管理費用
資金的集中管理從企業(yè)的流動負(fù)債角度來說，其目的就在于通過對各個項目的資金籌措集中，充分滿足項目的日常運作需求，特別是對于那些一時資金周轉(zhuǎn)困難的項目來說，規(guī)避有息負(fù)債經(jīng)營，彰顯“節(jié)財”效應(yīng)，提高經(jīng)濟(jì)效益。
一是采取模擬競價的資金周轉(zhuǎn)模式，降低各銀行的信用使用成本。為降低各銀行的信用使用成本，我們對各類保函、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)采取了模擬競價的方式，以成本決定對各銀行的合作內(nèi)容及份額，現(xiàn)在集團(tuán)公司所有保函、銀承都免保證金，大幅度降低了財務(wù)成本和管理費用。
同時，我們還建立了銀行信用使用臺賬管理制度。對各類銀行信用的審批、類別、履約期限、費率、受益人、承辦人等內(nèi)容建立臺賬，對信用使用及時清理，對各類銀行收費專人復(fù)核，對銀行信用使用建立了清晰的責(zé)任制度。
二是采取銀行銀行承兌匯票周轉(zhuǎn)模式，提高資金的利用率。我們對項目部發(fā)生的大額購貨款項，統(tǒng)一由公司財務(wù)采取銀行承兌匯票方式支付，把項目的等額資金集中以作為周轉(zhuǎn)金，加強內(nèi)部資金調(diào)劑，從而大幅度降低或杜絕了銀行利息支出和有息負(fù)債，加快了資金周轉(zhuǎn)速度，提高了資源的利用率，節(jié)約資金成本近9000萬元，實現(xiàn)凈收益5500多萬元，而且使貨幣資金存量大幅度增長，進(jìn)一步提高了企業(yè)的承攬能力和創(chuàng)效能力。
三是采取內(nèi)部存蓄調(diào)劑、市場運作付息的周轉(zhuǎn)模式，鼓勵各工程公司和各個項目部主動上繳。為了推動各單位高效使用調(diào)劑款，加快資金流轉(zhuǎn)速度，充分體現(xiàn)公平、公正、合理的周轉(zhuǎn)規(guī)則，我們采取了內(nèi)部存蓄調(diào)劑、市場運作付息的周轉(zhuǎn)模式。各單位在資金中心存款除鼓勵定期存款外，活期存款自由使用，并按銀行同期活期利率高零點五個百分點計息（包括資金池自動上劃資金）獎勵。
20xx年，資金中心共拿出277萬元用于資金集中管理工作獎勵，占全年收益的5%。截止到12月31日，各單位在資金中心的調(diào)劑款余額達(dá)到193834萬元，較年初增加42595萬元，增幅達(dá)到了28.16%。增長較快的單位有：襄渝二線增長12595萬元，三公司增長10352萬元，城軌公司增長5803萬元，一公司增長4500萬元。增長的調(diào)劑款主要用于項目用款、設(shè)備購置及投標(biāo)保證金用款，為企業(yè)的經(jīng)營承攬、施工生產(chǎn)提供了有力的金融支持和資金保證。
4. 資金管理工作總結(jié) 篇四
上半年以來，我行在新一屆黨委班子領(lǐng)導(dǎo)下，堅持以重要思想為指導(dǎo)，堅持科學(xué)有效的發(fā)展觀，狠抓省、市分行各項工作會議精神和各項工作措施的貫徹落實，積極按照市分行黨委年初確立的“存款要上新臺階、清收管理要有新突破，經(jīng)營效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范”的五項要求，堅持把“上總量，求質(zhì)量，調(diào)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)機(jī)制，強管理，增效益”作為發(fā)展硬道理，通過全行員工的共同努力，前半年全行主要經(jīng)營目標(biāo)完成均達(dá)到60%以上，較好地完成了省分行下達(dá)的各項工作任務(wù)，
一、信貸財務(wù)計劃執(zhí)行情況
(一)各項存款穩(wěn)定增長，市場份額保持第一。截止6月末，全行各項存款余額達(dá)-萬元，比年初凈增-萬元，增長15、7%，同比多增-萬元，完成省分行下達(dá)全年計劃3、9億元的-%，。其中：儲蓄存款凈增-萬元，增長14、5%，同比多增-萬元。增量市場份額48、12%，存量市場份額30、98%，較年初增長1、66個百分點，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個百分點。
(二)財務(wù)收支雙線增長，經(jīng)營利潤同比看好。6月末，全行實現(xiàn)財務(wù)收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、28%;金融機(jī)構(gòu)往來收入-萬元，同比增收-萬元，增長40、16%。中間業(yè)務(wù)收入-萬元，同比增收-萬元，增長63、28%，完成全年計劃600萬元的-%;各項支出-萬元，同比增加-萬元，增長-%，其中利息支出-萬元，同比增加-萬元，金融機(jī)構(gòu)往來利息支出-萬元，同比增加-萬元，業(yè)務(wù)管理費支出-萬元，同比增支-萬元。收支軋差，實現(xiàn)賬面利潤-萬元，同比增加-萬元，經(jīng)營利潤-萬元，同比減少-萬元，完成省分行下達(dá)年度計劃800萬元的-%。
(三)不良貸款實現(xiàn)“雙降”，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。6月末，全行五級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，完成省分行下達(dá)全年下降計劃1050萬元的-%，占比較年初下降-個百分點。其中：次級類貸款下降-萬元，可疑類貸款下降-萬元，損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，占比下降-個百分點。清收不良貸款本息-萬元，完成省分行計劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元，完成全年計劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬元。
(四)貸款營銷困難，余額較年初下降。全行各項貸款余額-萬元，較年初下降-萬元，同比少增-萬元。6月底，全行貸款累放-萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放-萬元;累收-萬元，同比多收-萬元。
二、采取的主要工作措施
(一)認(rèn)真研究，立足實際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行2020__年初工作會議后，我行新一屆黨委在認(rèn)真分析形勢，統(tǒng)一思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上，經(jīng)過認(rèn)真研究，結(jié)合實際提出了今年及今后一段時期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質(zhì)量，調(diào)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)機(jī)制，強管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項重點工作，明確了20__年和今后三年的具體奮斗目標(biāo)，提出20__年各項存款確保凈增4億元，力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元，占比力爭下降8個百分點;清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務(wù)收入660萬元;實現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標(biāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結(jié)合隴南經(jīng)濟(jì)區(qū)域結(jié)構(gòu)的特點，在調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，實施風(fēng)險管理，創(chuàng)新激勵機(jī)制，系統(tǒng)黨建及隊伍建設(shè)等方面提出了具體的工作措施，制定出臺了《全市農(nóng)行20__年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)部室20__年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點等級管理柜員星級管理考核辦法》，于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營部、計劃會計部負(fù)責(zé)人和市分行機(jī)關(guān)全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20__年工作會議，全面安排部署了20__年各項工作。同時，全面推行了領(lǐng)導(dǎo)掛縣、部門包縣責(zé)任制，為各項工作的扎實有序開展提供了保障。
(二)細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對我行存款總量不足，特別是點均、人均存款水平低的現(xiàn)實，新一屆黨委從理清思路，準(zhǔn)確定位，提高認(rèn)識入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強憂患意識、競爭意識和責(zé)任意識，堅決克服小有發(fā)展進(jìn)步就驕傲、自滿的情緒，堅決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹立“總量就是實力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款新理念，不斷強化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場份額，以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想，以深入貫徹落實全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動為契機(jī)，切實發(fā)動全員力量，堅持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認(rèn)真細(xì)分存款市場，確定全行重點客戶名錄的基礎(chǔ)上，建立健全了行領(lǐng)導(dǎo)抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領(lǐng)導(dǎo)主抓、48戶學(xué)校、醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款，并從嚴(yán)進(jìn)行考核。3月下旬，針對全行一季度存款任務(wù)欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進(jìn)度與時間不同步等問題，市分行專題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹立信心，下大力氣，集中時間堅持“兩手抓”，切實把安排部署全年工作與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營有機(jī)結(jié)合起來，一手抓省、市分行20__年工作會議精神的貫徹落實，一手抓各項任務(wù)的完成，確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩促進(jìn)、兩不誤”。4月份，為貫徹落實全省分行長會議和“五抓”指示精神，緊密圍繞“六個突破”，及時下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真抓好二季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》，要求全行根據(jù)一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果”，進(jìn)一步加大工作力度，要求后進(jìn)要趕先進(jìn)，先進(jìn)要再前進(jìn)，并派各部室負(fù)責(zé)人分赴各包掛支行具體抓落實，確保二季度時間過半、任務(wù)力爭完成全年計劃的60%以上。同時，發(fā)動機(jī)關(guān)全體員工積極行動起來，全身心投入到全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬元，以實際行動為基層行做出表率，到6月底，市分行機(jī)關(guān)員工業(yè)余攬儲-萬元，占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%，同時，全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務(wù)等重點措施的落實，有力地促進(jìn)了全行存款工作的扎實有效開展。
(三)強化清收管理措施，狠抓“雙降”求質(zhì)量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實行模擬拔備后，對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題，全行進(jìn)一步堅定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想，切實把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強完善分賬經(jīng)營管理機(jī)制。在認(rèn)真借鑒試點行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，按照“資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、分責(zé)經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實施萬元含量、相對獨立核算、捆綁考核”的原則，靈活運用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結(jié)合隴南區(qū)域特點，研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調(diào)20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理，待試點成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認(rèn)真總結(jié)和借鑒以往清收經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項清收優(yōu)惠政策，進(jìn)一步發(fā)揮好各級領(lǐng)導(dǎo)在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門對所掛(包)縣當(dāng)年的不良貸款“雙降”任務(wù)負(fù)責(zé)，積極參與，指導(dǎo)幫助抓清收;各縣支行領(lǐng)導(dǎo)要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級分行班子成員累計收回掛點企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務(wù)層層分解落實外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標(biāo)，并要求各行在堅持進(jìn)村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時，充分利用招標(biāo)、打包、賣斷等市場化清收手段，加快退出進(jìn)度。至目前，全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關(guān)注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài)，千方百計清收改制企業(yè)不良貸款本息，對一時難以收回的果斷采取保全措施，嚴(yán)防貸款債務(wù)被逃廢懸空。目前已累計收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底，全行累計處置抵債資產(chǎn)-萬元，占省分行下達(dá)全年處置計劃100萬元的-%，沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅持依法收貸不動搖。全行不斷加強對依法清收工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)與服務(wù)，靈活運用訴訟方式攻克重點戶、釘子戶和賴債戶，為全行清收工作打開了新局面。到6月底，全行累計起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時，全行大力推行不良貸款清收責(zé)任制，進(jìn)一步完善和細(xì)化清收考核辦法，嚴(yán)格進(jìn)行考核兌現(xiàn)有力地促進(jìn)了全行不良貸款清收管理工作的扎實有效開展。
(三)堅持以“好”為標(biāo)準(zhǔn)，狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營銷的原則，大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)項目、系統(tǒng)性高價值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質(zhì)客戶。公司業(yè)務(wù)緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項目做文章，努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調(diào)查上報了漢坪咀電站20__萬元流動資金貸款、“獨一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達(dá)公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機(jī)構(gòu)業(yè)上求突破。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在鞏固維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強與市縣兩級財政、計委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系與合作，堅持與縣以上重點學(xué)校、重點醫(yī)院和同業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作范圍，累計發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當(dāng)縣醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費代理業(yè)務(wù)，使全行機(jī)構(gòu)及代理業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)相繼走訪聯(lián)系重點優(yōu)良客戶15戶，直接動員隴南人保公司3個分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個人業(yè)務(wù)核心競爭力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下，積極營銷小額質(zhì)押、工資履約、商鋪抵押、個人住房、個人生產(chǎn)經(jīng)營等個人信貸業(yè)務(wù)，把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉(zhuǎn)儲、個人結(jié)算賬戶等業(yè)務(wù)作為個人業(yè)務(wù)營銷的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個人業(yè)務(wù)資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽良好的個人客戶群體，相繼與5個單位簽訂了個人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務(wù)全面收費、開展“銀行卡質(zhì)量效益年”活動的有利時機(jī)，不斷改進(jìn)服務(wù)營銷手段，調(diào)整發(fā)卡結(jié)構(gòu)，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時，抓住年度車輛審驗的有利時機(jī)，超前動作，從4月初開始，組織開展了為期6個月的“保險代理業(yè)務(wù)集中營銷競賽活動”，實行全行上下齊動員，全員人人有任務(wù)，有效推動了保險代理業(yè)務(wù)的發(fā)展。6月底實現(xiàn)財險保費收入-萬元，占全行保費總收入的-%，實現(xiàn)手續(xù)費收入-萬元，占全部手續(xù)費收入的-%。五是通過完善營銷激勵機(jī)制，大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團(tuán)隊營銷機(jī)制，充分發(fā)揮全員的社會關(guān)系資源，使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。
(五)努力增收節(jié)支，強化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟(jì)資本管理。在現(xiàn)有利潤指標(biāo)基礎(chǔ)上，將納稅調(diào)整、風(fēng)險扣除、資本回報等因素納入核算范圍，重點突出風(fēng)險和價值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財務(wù)資源有限、收息水平低的突出問題，我行一方面加強資金管理，積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn)，堅持在上存資金、擴(kuò)大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務(wù)等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點，采取靠實內(nèi)外勤人員的收息責(zé)任，加大考核力度，充分運用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法，堅持在表外應(yīng)收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費用管理模式，嚴(yán)格控制宣傳費、招待費、培訓(xùn)費、會議費、差旅費等措施，確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。
(六)強化內(nèi)控，嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅持把開展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運行的保障措施來抓，按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認(rèn)真開展了經(jīng)營真實性審計、行長離任審計、20__年以來新發(fā)放貸款審計、個人貸款合規(guī)性審計和“四項”后續(xù)審計工作，對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進(jìn)行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風(fēng)險大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題，對全員進(jìn)行了摸底排查，對群眾反應(yīng)的有關(guān)問題及時進(jìn)行了核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。
三、存在的困難和問題
一是貸款營銷困難，資金得不到充分運用，嚴(yán)重影響經(jīng)營收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放2463萬元，余款較年初下降659萬元，同比少增11938萬元。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來，對全行財務(wù)基礎(chǔ)收入有一定影響;另外，個人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類、專項類貸款均呈負(fù)增長。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個百分點，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個百分點，對全行的經(jīng)營效益形成了嚴(yán)重影響。二是歷史包袱過重，基礎(chǔ)設(shè)施欠賬大。全行虧損掛帳高達(dá)17769萬元，按上存利率計算，每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實施后，受經(jīng)營基礎(chǔ)和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績效工資-萬元，同比減少84萬元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題，除我行自身努力外，請求上級行給予幫助和指導(dǎo)。
5. 資金管理工作總結(jié) 篇五
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務(wù)部。回顧這半年的工作經(jīng)驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務(wù)對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學(xué)習(xí)，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經(jīng)驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結(jié)如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機(jī)構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時等情況。監(jiān)督各機(jī)構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機(jī)構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護(hù)：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護(hù)等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機(jī)構(gòu)收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進(jìn)行余額登記，同時要求各機(jī)構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機(jī)構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機(jī)構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金;每月末督促各三級機(jī)構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護(hù)：根據(jù)總公司要求，各機(jī)構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護(hù)一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交KOA申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機(jī)構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進(jìn)行撤銷清理。
財務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機(jī)構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進(jìn)行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機(jī)構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司CBS自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進(jìn)行考核，督促機(jī)構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機(jī)構(gòu)在ORACLE資金模塊進(jìn)行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務(wù)工作水平又向前推進(jìn)了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
6. 資金管理工作總結(jié) 篇六
20xx年，受全球金融危機(jī)影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機(jī)會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機(jī)遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機(jī)制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達(dá)到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專項融資的管理制度，細(xì)化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風(fēng)險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險和法律風(fēng)險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
7. 資金管理工作總結(jié) 篇七
樂亭縣x年度高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)示范工程項目在上級財政、農(nóng)發(fā)部門的大力支持下，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過縣有關(guān)部門的通力合作和項目區(qū)廣大干群的共同努力，圓滿完成了項目開發(fā)任務(wù)。我辦充分發(fā)揮職能作用，強化財務(wù)管理，全面貫徹縣級報賬制，保證了項目建設(shè)的順利進(jìn)行。現(xiàn)將我縣20xx年度高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)示范工程項目資金使用管理情況總結(jié)如下：
一、資金完成情況
本項目涉及汀流河鎮(zhèn)的王莊村、小李莊村、十王殿村、趙房子村、李家鋪村、商家埝村、孫莊村和樂亭鎮(zhèn)的三丁莊村、三劉莊村、三李莊村、后葛莊村、前葛莊村，共計12個行政村。建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田1.12萬畝，完成總投資1503.8萬元，占計劃的98.9%，其中中央財政資金800萬元，省財政配套23.8萬元，市財政配套 40萬元，縣財政配套480萬元，群眾自籌(投工投勞折資)160萬元。工程量按計劃100.00%完成。
1、水利措施：計劃投資754.62萬元，完成投資745.6177萬元，占計劃的98.8%。其中埋設(shè)地下電纜35公里，投資130.235萬元;新打機(jī)井85眼，維修井139眼，投資200.3852萬元;鋪設(shè)地下防滲管道91公里，投資307.9875萬元;新建涵洞54座，投資87.21萬元;新建標(biāo)志碑6座，投資4.8萬元;支付監(jiān)理費15萬元。
2、農(nóng)業(yè)措施：平整土地7300畝，完成投資(投工投勞折資)146萬元，
占計劃的100%。
3、農(nóng)田道路：計劃投資507.38萬元，完成投資513.7823萬元，占計劃的101.3%。其中修建水泥路7公里，投資213.92萬元;修建石渣路18公里，投資242.4623萬元;修建作業(yè)通道250座，投資50萬元;支付監(jiān)理費7.4萬元，節(jié)余2.6萬元。
4、林業(yè)措施：計劃投資67萬元，完成投資67萬元，占計劃的100%。其中營造農(nóng)田防護(hù)林16500株，完成投資66萬元;支付監(jiān)理費1萬元。
5、科技推廣措施：計劃投資4.6萬元，完成投資4.6萬元，占計劃的100%。其中完成技術(shù)培訓(xùn)1000人次，投資2.1萬元;購置投影儀1臺套，投資2.5萬元。
6、其它工作及措施：計劃投資40.4萬元，完成投資26.8萬元，占計劃的66.3%。其中支付項目管理費26.8萬元;工程管護(hù)費4.57萬元將用于項目竣工之后管護(hù)支出。
二、資金管理具體做法
農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)工作是一項社會系統(tǒng)工程，是保證農(nóng)產(chǎn)品有效供給，改善農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)條件，發(fā)展高產(chǎn)、高效、優(yōu)質(zhì)農(nóng)業(yè)，增強農(nóng)業(yè)發(fā)展后勁的重大戰(zhàn)略舉措。為此，縣農(nóng)開辦認(rèn)真總結(jié)以前的經(jīng)驗教訓(xùn)，具體做了以下幾方面的工作：
(一)全程參與農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)建設(shè)
我們積極與水利、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等部門密切配合，通力合作，參與農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項目的專家論證、編制
8. 資金管理工作總結(jié) 篇八
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金筆萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機(jī)密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金萬元，實收各項財政補貼資金萬元，財政補貼資金到位率%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約萬公斤、收購油菜籽萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
9. 資金管理工作總結(jié) 篇九
20xx年，受全球金融危機(jī)影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機(jī)會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機(jī)遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機(jī)制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達(dá)到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專項融資的管理制度，細(xì)化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風(fēng)險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險和法律風(fēng)險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20xx年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破20xx年億元大關(guān)，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴(kuò)張儲備了充足的金融資源。20xx年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進(jìn)企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔(dān)保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。20xx年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達(dá)102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設(shè)備融資業(yè)務(wù)36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20xx年通過科學(xué)合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟(jì)效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。
10. 資金管理工作總結(jié) 篇十
時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領(lǐng)導(dǎo)及同事們的指導(dǎo)和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力等方面取得了很大進(jìn)步，較好的完成了各項工作任務(wù)。現(xiàn)將本人一年來的思想工作、業(yè)務(wù)工作總結(jié)如下：
一、加強政治學(xué)習(xí)，提高自身黨性修養(yǎng)
認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十九大，積極參加單位組織的各項政治學(xué)習(xí)會議。通過參與“燈塔—黨建在線”、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力;不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
二、履職盡責(zé)，扎實做好本職工作
一年來，我認(rèn)真履行崗位職責(zé)，自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)安排，腳踏實地，根據(jù)法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務(wù)工作。
一是認(rèn)真處理財務(wù)業(yè)務(wù)，確保單位財務(wù)工作正常有序進(jìn)行
工作中，我本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)紀(jì)律，按照財務(wù)制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化要求進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷;對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認(rèn)真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準(zhǔn)確性和完整性。同時，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報財會業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，積極協(xié)調(diào)、配合市財政局等上級單位做好本單位結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務(wù)近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務(wù)、報銷、繳納及公務(wù)卡還款等各類日常費用的處理工作。
一年來，本人認(rèn)真完成各月記賬、結(jié)賬和報賬工作，準(zhǔn)確無誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預(yù)算單位自查自糾情況表》、《專項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務(wù)監(jiān)測平臺數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計報表，并按時報送財政部門。
二是配合市財政局做好年度預(yù)算、決算工作，有效加強財務(wù)收支管理
為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據(jù)國家、省、市有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調(diào)，科學(xué)統(tǒng)籌，順利完成20xx年市級部門預(yù)算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制,其中預(yù)算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進(jìn)一步強化了綜合預(yù)算管理，為20xx年度財務(wù)工作的順利開展做好鋪墊。
根據(jù)市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預(yù)算內(nèi)的資金撥付、年底財務(wù)封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預(yù)算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達(dá)1386.04萬元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編制工作
根據(jù)省市《關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編報工作的通知》，結(jié)合本單位實際，開展內(nèi)部控制報告編制工作。進(jìn)一步完善了本單位內(nèi)部控制相關(guān)管理制度，加強了單位內(nèi)部控制建設(shè)工作，為規(guī)范內(nèi)部權(quán)力運行、促進(jìn)依法行政、推進(jìn)廉政建設(shè)起了重要作用。
三、存在的問題及下一步工作計劃
總結(jié)一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學(xué)習(xí)、勤于思考、加強總結(jié)、提高效率，以便更好的開展工作。
二是日常深入學(xué)習(xí)研究財務(wù)相關(guān)管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。
今后的工作中，我將更加嚴(yán)格要求自己，進(jìn)一步加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，努力提高工作水平，以對工作高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，更好地完成各項目標(biāo)任務(wù)，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
11. 資金管理工作總結(jié) 篇十一
我局大額資金管理主要有城鄉(xiāng)低保、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助、救災(zāi)救濟(jì)資金、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助、優(yōu)撫退役安置。
一、城鄉(xiāng)低保。城鄉(xiāng)低保資金實行動態(tài)管理，實行一年一申報、一審批。首先由村委會召開村民代表大會，對進(jìn)入低保人員進(jìn)行民主評議，通過評議，經(jīng)村、鄉(xiāng)兩級張榜公示無異議后，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)文件報民政局審批，資金由財政局打卡發(fā)放。
二、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助。救助對象為農(nóng)村五保戶、城鄉(xiāng)最低生活保障對象、重點優(yōu)撫對象、城鄉(xiāng)低收入家庭重病患者及其他特殊困難人員。救助由鄉(xiāng)鎮(zhèn)申報，局經(jīng)辦股室審核，經(jīng)局長辦公會議通過，財政局、民政局聯(lián)合發(fā)文，財政打卡發(fā)放。
三、救災(zāi)救濟(jì)資金。根據(jù)各地受災(zāi)程度，由局生產(chǎn)救災(zāi)辦公室提出資金安排方案，報縣政府批準(zhǔn)，資金由財政打卡發(fā)放。
四、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助。此項資金由業(yè)務(wù)股室提出具體落實方案，經(jīng)局長辦公會議通過，財政、民政聯(lián)合發(fā)文，實行財政打卡發(fā)放。
五、優(yōu)撫退役安置。根據(jù)當(dāng)年退役人數(shù)，農(nóng)村退役士兵按4500元/年補助，城鎮(zhèn)退役士兵按20xx年度城鎮(zhèn)職工年平均工資2-5倍，超齡服役按3000元一年，以此類推。業(yè)務(wù)股室計算出安置經(jīng)費，報縣政府批準(zhǔn)，財政局按批準(zhǔn)文件撥款，民政局打卡發(fā)放。
12. 資金管理工作總結(jié) 篇十二
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機(jī)密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。